Binance Labs参投,Zest如何打造比特币借贷DeFi?

摘要: ...

作者:1912212.eth,Foresight News

如何为比特币持有者打开各类收益空间,一直是行业探索的方向之一。在加密牛市大周期中,如果只是被动持有比特币等待其价格升值,似乎仍有点浪费资本效率。

Zest 是专门为比特币打造的 DeFi 项目,近日获得 350 万美元种子轮融资,Tim Draper 领投,Binance Labs 等参投。Tim Draper 是硅谷风投教父,曾投过百度、Skype 以及 Hotmail 等知名企业,在 Web3 中也参与投资过 Arkham、Coinbase、Gemini、Ledger 以及 Maker 等。值得一提的是,这也是 Binance Labs ***投资 Stacks 生态,作为比特币上的 L2,基于 Stacks 的 DeFi 项目 Zest 究竟有何特点?

Zest 简介

Zest Protocol 是基于 Stacks 的比特币借贷协议。在以往为比特币提供解决方案的质押借贷中,用户往往需要信任交易所或者 wBTC 的托管人,Zest 则是通过在链上透明持有资本和发放贷款来降低这种交易对手风险。 比特币抵押用户随时都可以查看或转移资金,没有任何第三方信任风险。

Zest 创始人 TychoTycho 毕业于牛津大学,曾登上福布斯 30 岁以下杰出青年榜单。在创立 Zest 之前,他曾是 Stacks 的核心贡献者和开发人员。同时,也曾担任过比特币生态应用生态系统开发商 Trust Machinese 的高管。光鲜亮丽的履历光环,让 Zest 受到不小关注度。

运行机制

Zest 主要采用 Stacks 二层架构,使得原生 BTC 转移到 Stacks 上变为 sBTC(2023 年 10 月推出,Stacks 上 1:1 支持的 BTC 版本),而用户的操作则是与比特币链上的原生 BTC 交互。

虽然用户的 sBTC 存放在 Zest 池子中,但等量的 BTC 是保存在 Stacks 共识机制下的比特币链上阈值签名脚本。

Binance Labs参投,Zest如何打造比特币借贷DeFi?

不仅如此,在 Zest 上质押借贷不会产生包装费用,而像 wBTC 则会对包装收取部分手续费。

这里不得不提到 Stacks 上的 Clarity,该智能合约可以让用户通过从比特币链上读取 BTC 状态来与之交互。Zest 的借出就是基于 clarity 编写,其设计则是参考了 Aave v3,但因为 Stacks 的 sBTC 硬分叉仍要等到今年年中,所以其主要功能仍要在升级之后才能观察。

在 Zest 机制设计中,借贷方有两类角色扮演重要作用,分别是流动池代表和机构借款人。

流动池代表主要是 Zest 上管理 BTC 的借贷池。每一个比特币流动池都是由一个流动池代表管理。流动池代表负责与借款人谈判贷款条款、进行尽职调查并在发生违约时清算抵押品。流动池代表审查借款人的声誉、专业知识和绩效,以评估贷款条款。

一旦借款人和资金池代表同意借款人利率和抵押比率,资金池代表就会从其管理的贷款池中为贷款提供资金。池代表由 Zest 协议 DAO 合约任命,如果权力被滥用,Zest Protocol DAO 合约可以冻结资金池并撤回贷款。

流动池代表的权限则包括创建比特币池吸引资金、许可或拒绝借贷、评估借款人以及管理池子中的余额。也就是说,在创建借贷池之前,所有的池代表都必须列入白名单。

当用户身份为机构借款人时,Zest 允许其利用资产负债表来借入 BTC。

此外,Zest 还专门为所有借贷用户设置了宽限期,当抵押品价值跌破平仓价时,有 3 天的宽限期,在此期间内,用户可以增加抵押品以避免被强制清算。

目前,用户每天的抵押物每价值 1 美元,则赚取 1 个积分。此外还可以通过分享链接邀请好友的方式赚取。

上月,Zest 部署主网不久后便遭黑客攻击,攻击者通过重复抵押物列表中的条目,人为操纵抵押品价值,进而在 5 次借贷操作中取出远超其应有额度的 STX。攻击者共盗取了 32.4 万 STX,虽然全部损失将由 Zest 财库赔付,但仍造成一定的负面影响,Zest 在安全审核后已于上周重启开放。

在借贷功能板块中,Zest 暂时已上线 Stacks 市场,即将上线 BTC 市场。按照其官方数据显示已获得超 1000 万美元的 TVL。随着 sBTC 硬分叉升级的到来,一旦市场热情重新被点燃,Zest 或许将迎来强劲增长期。

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