Web3普法丨买卖USDT收到赃款,责任谁来承担?

摘要: ...

引言

因买卖虚拟货币导致被冻结银行卡,这在实践中很常见。经常炒币的朋友也会自行了解相关法律知识,知道我国相关政策并未禁止买卖虚拟货币。但不少咨询者和我说,当TA和冻卡机关沟通解冻时,不仅被拒绝解冻,更有甚者是被劈头盖脸一顿骂,明明自己也是受害者,明明买卖虚拟货币不违法,为什么自己会被公安机关当作“坏人”?

所以,为什么解冻这么难?邵律师经常说《U商眼中『看得见』的交易,永远只是冰山一角》。那我们就从一个案例讲,先看看冰山之上的部分(真实案例,为保护隐私,对行业和金额等稍作改写,其余皆为真实)

Web3普法丨买卖USDT收到赃款,责任谁来承担?

 

01、一笔买卖虚拟货币交易引发的『冻卡僵局』

老***是做皮草生意的,炒币只是偶尔的爱好。某天和往常一样,在交易所上挂单卖U,有人联系购买,但买家似乎是个新手,不太会操作,于是二人就添加了微信,买家叫小玉,老***一步步耐心的指导小玉直到交易完成。后续,小玉操作熟练了,两个人也聊得来,小玉就经常找老***买U。

但老***也好奇,对方一看就是个币圈小白,为什么有那么大的买U的需求?就问她买那么多的U是做什么?并好心提醒她不要被骗了。但小玉说,自己和几个朋友合伙搞投资的,虽然自己可能不太懂,但朋友们都比她懂,让老***不用担心,并且表示,自己每次付给老***的钱都是自己的工资收入,并且给老***拉了自己的工资流水。

老***确认了对方资金来源合法,而且每次确实是对方本人转账给自己,心里也放心了,但也一直提醒对方,可以少买点,先少投一点看看项目能不能盈利,不要把大额资金一下子全投到一个项目里。

双方在三个月内交易了十来笔订单,老***收到的卖U款有60万。某日,老***发现自己的银行卡被冻结了,通过银行,老***联系到了冻结机关,才知道居然是这个小玉报的案。老***联系小玉,但对方始终不回复任何消息。

公安告诉老***,被害人小玉报案称自己被诈骗了,起因是小玉在网上认识了一个人,对方和小玉熟络了之后,说有一个虚拟货币的理财项目,还给小玉晒了收益。小玉信以为真,就说自己也想试试,对方就让小玉自己到交易所去买U,买到了转给他,他帮小玉操作投资。小玉就自己下载了某交易所App,联系到了老***。小玉将买到的U先少量给了对方,刚开始确实有不错的收益,于是小玉就加大了投资。没想到三个月后,对方将小玉拉黑了。

公安告知老***,被害人小玉称,你和网上骗她投资虚拟币项目的人是结伙作案,骗走了她60万,是事实吗?

老***拿出了手机向民警提交了他和小玉的所有聊天记录,办案的民警也很认真负责,审阅了所有双方沟通记录,以及对小玉也做了多轮询问笔录,小玉自认,网上骗她的人让她自己到交易所找U商,所以是她自己联系到的老***。

因此,承办可以确定,老***是清白的。而且相关聊天记录显示:老***还多次提醒小玉,少买点,谨防被他人骗。

老***想着,既然自己是清白的,那解卡应该没问题了吧?没成想,承办不仅没给他解卡,反而把他名下所有的银行卡都给冻结了!?这下,何止是基本的日常生活,老***的皮草生意也受到了很大的影响,客户打入老***公司账户的货款,因为与这张卡有过交易,也受到了牵连。

此后,该案陷入了僵局——老***只愿意***多补偿被害人2万,被害人要求老***全额赔给她60万,公安既不对老***的卡进行解冻,也没有将卡内资金划扣给被害人,目前已冻结老***名下全部银行卡将近1年时间。

02、每个人都有每个人的立场

为什么会陷入这种令人无奈的僵局?因为每人有每人的视角。

1、被害人视角

被害人被骗了,由于缺乏相关的证据和线索,有些地方连立案维权都极其艰难。好不容易立上案了,由于很多现实层面的原因,警察确实抓不到真正的“坏人”,以及就算是抓到了,也很难将被害人的资金追回。***于原因,看完这两个视频就懂了。

2、出U的卖家视角

个人之间买卖虚拟货币并不违法,我的U也是合法来源,又不是偷来的骗来的,我收到的***也是正常的USDT市价,为什么“凭空”冒出来一个被害人说自己被诈骗了,就冻我卡,甚***要我全部赔付TA的全部损失?

TA被骗了,和我有什么关系?警察为什么不去抓真正的诈骗犯?

3、公安视角

通过资金交易链条,可以排除张三的涉案嫌疑。但上游诈骗犯抓不到,被害人又一直闹着要公安抓人,要挽回损失,甚***不停的投诉上访,说我们不作为。我们尝试了做居间协调的工作,和被害人解释,张三不是骗你钱的人,人家愿意补偿你,你不能要求那么高,结果被害人居然说我们和张三是一伙儿的!?被害人的情绪目前比较激动,双方又协商不下来一个补偿金额,我们现在如果把张三的卡解冻了,那岂不是被害人闹的更凶?我们工作办案也是有考核的……但确实张三没有作案嫌疑,我们也没权利直接划扣张三账上的钱,那就账户都冻着吧,可能这样张三会主动和被害人和解呢?

03、僵局解决路径的思考

邵律师接触的不少因买卖虚拟货币被冻结的案件,当事人因为卖了一笔U,导致名下银行卡全部被冻结,这种情况并不是什么稀奇的事情。但是不是存在即合理呢?当然不是。

1、关于“买卖虚拟货币不受法律保护”

当很多卡主和承办沟通说自己买卖U的行为不违法时,很多承办警官会回应:是的,我们也知道,买卖虚拟货币不违法,但它也不受法律保护呀

但邵律师认为,上述观点是对“买卖虚拟货币不受法律保护”有误读。不受法律保护的意思应该是,比如说,你找别人对你的虚拟货币进行委托投资理财,结果亏损了,或者出借他人虚拟货币,别人不愿意还了,那你应该风险自担,这类观点确有相关法院判决印证,具体可参考本人此前的文章《法院观点:转账给对方虚拟货币属非法债务!借了就别想要回来!——律师支招:怎么才能要回钱?》。

(WEEX交易所官网:www.weex.com)

但对于被冻卡、甚***因买卖虚拟货币被定帮信、掩隐的收款方(卖家)来说,他们不仅仅是损失了虚拟货币,并且还要退给所谓的被害人的损失,他们的损失范围,已经超过了“风险自担”的范畴。这显然不公平。被害人是受害者,卖家也是受害者。

2、关于冻结名下所有银行卡

正如前文中提到的真实案例,尽管现有证据已经排除了张三的涉案嫌疑,但为了应对来自被害人的压力,办案人员竟把张三所有的银行卡都冻结了,希望以此方法来倒逼张三主动与被害人和解,这显然是不合理的。

也有些办案单位,虽然态度上是:不补偿被害人损失,就不解卡,但愿意为卡主出具情况说明,排除卡主的涉案嫌疑,以便卡主向银行申请解冻。虽然这样做在一定程度上为当事人带来了便利,使其名下其他银行卡也能正常使用,但对于卡主来说,他的核心诉求必然还是不退钱。当然,我们办理的不少案件中,公安机关***终对卡主无责解冻的也是有的,但比较少。

根据法律规定,在电信诈骗案件当中,公安机关确实是有划扣资金返还给被害人的权利,但也有前提——收款账户必须是不法分子所控制的。正常卖U的卡主,显然没有与不法分子共谋的合意,其收款账户,也显然不是不法分子所控制的银行账户。因此,公安机关无权划扣此类交易的收款方账户——这也是很多被冻卡的卡主与公安机关沟通,虽然僵持多年,但卡内账户余额也没有被划扣的原因。

 

 

 

《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》第二条 本规定所称电信网络新型违法犯罪案件,是指不法分子利用电信、互联网等技术,通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段,诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的银行账户,实施的违法犯罪案件。

第四条 公安机关负责查清被害人资金流向,及时通知被害人,并作出资金返还决定,实施返还。

 

 

 

 

 

 

 

3、关于收款方善意取得的认定

邵律师认为,对于收款方(即USDT卖家)而言,收款方并不能控制是否由买家本人打款,也不能预判买家指令第三人打款的资金是否是非法的,既然虚拟货币被认定为一种虚拟商品,个人之间的交易也未被禁止,那么只要USDT卖家能提供证据证明,双方是正常的买卖USDT的行为(例如币安、欧易交易所中的沟通截图,双方沟通记录,自己持有的U有合法的来源渠道),那么根据法律规定,卖家出售虚拟货币的行为构成善意取得,不应被追缴、退还给相关被害人。

《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》第二条 本规定所称电信网络新型违法犯罪案件,是指不法分子利用电信、互联网等技术,通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段,诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的银行账户,实施的违法犯罪案件。

第四条 公安机关负责查清被害人资金流向,及时通知被害人,并作出资金返还决定,实施返还。

根据两高《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十条行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人,具有下列情形之一的,应当依法追缴:

(一)对方明知是诈骗财物而收取的;

(二)对方无偿取得诈骗财物的;

(三)对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的;

(四)对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。

他人善意取得诈骗财物的,不予追缴。

邵律师***近办理的某个虚拟货币交易冻卡案件,和承办人员沟通时,TA对“国内个人之间买卖虚拟货币不违法”的理解是:个人买卖指的是只能是通过钱包的交易形式。如果通过交易所,那就不是C to C了,所以在交易所中买卖虚拟货币的行为都是违法的。只要收到了涉诈资金就要全额退给被害人。——此类观点,也很直接的说明了,为什么虚拟币解冻卡时常受阻?各地承办对虚拟币交易的理解,差异太大了。

04、写在***后

由于各地办案单位对虚拟货币及相关交易有着不同程度的认识,不仅导致银行卡解冻工作也很难做到“同案同办”,更有甚者,邵律师处理的刑事案件当中,与交易致冻卡的案件案情相似度高达95%的情况下,当事人竟被定掩隐罪、帮信罪。作为一名执业多年的刑事律师,遇到这样的案件,偶尔我也会感到费解。

所以,回到本文的***初的问题:卖U收到赃款,责任应当由谁来承担?在下方评论区告诉我你的观点吧。

WEEX唯客是一家安全易用的加密货币交易所,由新加坡***区块链投资机构斥资1亿美元打造,注册用户超百万,日均交易额超15亿美元,已获得美国MSB、加拿大MSB、SVGFSA金融牌照。

WEEX唯客平台所有数据皆于海外数据库严格保存,服务器多地部署和备份,并采用满足银行级安全需求的亚马逊AWS及高速高稳定性的香港CDN,为全球用户提供***安全、***专业、***具隐私性的交易服务。

WEEX唯客是全球交易深度***好的合约交易所之一,位居CMC交易所流动性排名前五,订单厚度、价差领先同行,微秒级撮合,零滑点、零插针,***大程度降低交易成本及流动性风险,让用户面对极端行情也能丝滑成交。

在WEEX唯客,用户不仅能享受行业***低的交易手续费(Taker 0手续费,Maker 0.06%),还可零门槛一键跟随专业交易员操作,复制高手的交易策略,平台严格甄选数5,000多名***交易员供用户挑选。

为保障用户资金安全,WEEX唯客设立了1,000 BTC投资者保护基金,以在非用户自身原因的情况下有效补偿用户资金出现的意外损失,并公示资金池热钱包地址,让用户交易安心无忧。

WEEX官网:weex.com

你也可以在 CMCCoingecko非小号X (Twitter)中文 X (Twitter)YoutubeFacebookLinkedin微博 上关注我们,***时间获取更多投资资讯和空投福利。

在线咨询

WEEX华语社群:https://t.me/weex_group

WEEX英文社群:https://t.me/Weex_Global

文章版权及转载声明:

作者:0431网址导航本文地址:https://www.0431jz.cn/info/25544.html发布于 2024-04-15
文章转载或复制请以超链接形式并注明出处0431JZ.CN - 0431网址导航

赞(0