深入探讨Coinbase投资的RWA项目Midas

摘要: ...

原创 | Odaily星球日报

作者 | 夫如何

随着贝莱德推出代币化基金BUIDL在一周内吸引了1.6亿美元资金,并且Ondo作为RWA板块的龙头项目,将产品OUSG(美国短期国债ETF)的底层资产分配给BUIDL后,RWA再次成为社区讨论的热门板块。

RWA 作为加密行业与现实资产连接的重要桥梁之一,从概念兴起之初,就备受大家期待,但真正为人熟知且采用的RWA项目仅有Ondo和MarkerDAO等少数知名项目。

不过,近期RWA项目Midas完成875万美元的种子轮融资,并获 Coinbase Venture和GSR等机构参投。在知名机构的加持下,Midas走入大众视野。

下面,Odaily星球日报将从Midas项目概况及后续发展前景为大家阐述。

表面RWA,实际稳定币生息

Midas是资产代币化的协议,将代币化的现实资产转化为无需许可的ERC20代币,并允许代币在DeFi项目中流通。目前Midas推出的***资产代币化产品是mTBILL,目前mTBILL年化收益率为5.23%,TVL为303万美元。

mTBILL底层资产是iShares $ Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF(IB01.L),该基金的资产管理规模为146亿美元,每日交易量总计2518万美元,年化回报率为5.26%,标普评级为AA级。每枚mTBILL代币与每股IB01.L以1:1比例挂钩。

IB01.L在基础国库券到期,资产进行再投资,从而增加基金的资产净值(NAV)。随着整体基金资产净值的积累,对应的各个代币的价值依次增加。因此mTBILL产品赎回将采取当时净资产价值计算。

与其他RWA项目一样,购入和赎回mTBILL产品需要KYC和AML的审核,美国个人及机构无法参与,其他***并不受限。并且始购入门槛需要12000 USDC,不算低,但并未指出是何种投资者允许购买,资金符合要求即可。值得注意的是,项目方并未明确标注为赎回资产的门槛要求,仅说明购入门槛,如果二级市场购买mTBILL的部分份额,能否即时兑换仍需进一步确认,且虽然项目方阐述为即时相应,但购入和赎回的过程需要一定时间。

深入探讨Coinbase投资的RWA项目Midas

mTBILL产品的流程图如下,用户完成KYC和AML审核后,可以通过USDC的方式将代币打入合约,也可以通过银行电汇的方式存入资金,项目方将提供代币化票据mTBILL。但存疑的一点,mTBILL将以1:1比例追踪IB01.L,项目方并未阐述代币打入合约地址后代币的后续动向,比如将通过什么公司购入IB01.L,或者说默认为Midas项目方自行购买,但并无第三方进行监督,也没有像Ondo提供SPV作为风险隔离场所。

深入探讨Coinbase投资的RWA项目Midas

除此之外,Midas在RWA板块主打的是无需可代币DeFi,在购入者买入mTBILL后,可在链上参与相关DeFi项目,主要是借贷,无需对方是否具备KYC资格,即可在市场上交易,但如果要进行资产赎回,赎回者必须满足KYC等相关审核。Midas此举是将mTBILL的出入口进行审查,过程中的行为并不受限。

费率方面,Midas在项目启动初期不收取发行费用,仅收取ETF管理费0.07%,后续是否收费尚未可知。

(WEEX交易所官网:www.weex.com)

总的来看,在大多数以机构和高净值投资者为主的RWA项目中,Midas协议着重强调RWA产品的链上DeFi用途,将 RWA 产品融入现有 DeFi 生态,提供产品额外收益率和利用率。虽然现阶段还未看到相关借贷协议的支持,不过 Midas 尚处于早期阶段,在 Coinbase 和 GSR 等机构的扶持下,DeFi 用例或将持续扩展。感兴趣的投资者,也需留意前文中所述的风险点——产品相关说明尚不完善。

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作者:0431网址导航本文地址:https://www.0431jz.cn/info/25194.html发布于 2024-04-01
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